Куда инвестировать миллион долларов в 2022 году

21.03.2022 admin
kuda-investirovat-million-dollarov.jpg

В условиях постковидных реалий, политической и экономической нестабильности, высокой инфляции и низких ставок по депозитам приходится искать новые ниши для заработка. Куда сегодня вложить миллион долларов или рублей, чтобы завтра оказаться на гребне волны? Самым перспективным трендом в таком случае оказываются долгосрочные инвестиции. Какие направления могут «выстрелить» в ближайшие годы, как сохранить свои деньги и при этом хоть немного подзаработать на безбедную старость, как свести к минимуму инвестиционные риски?


Куда вложить 1$ млн.? 10 вариантов заработка на инвестициях


В любой инвестиционной деятельности присутствуют объективные и субъективные риски. Первые связаны с неопределенностью окружающей реальности, вторые – со случайностью событий. Даже системный подход, тщательный анализ и точный расчет не могут их полностью исключить. Поэтому если вы из предпринимателей собрались податься в инвесторы, то стоит рассмотреть все варианты.

Как вложить миллион долларов с минимальным риском? Главное – не жадничать и не рассчитывать на то, что завтра вы проснетесь миллионером. Лучше гарантированно сохранить свои деньги и работать на перспективу, чем потерять все на сомнительном хайп-проекте (мошеннической финансовой пирамиде). Поговорим обо всех вариантах комплектации инвестиционного портфеля (не в порядке приоритета).


Акции


Инвестирование в акции

Первое, что приходит на ум, – вложиться в какой-нибудь «промгаз» или «золото & бриллианты». При покупке акций вы автоматически станете владельцем доли в компании и будете получать дивиденды.

Два варианта инвестиций в акции:

1. Ставка на акции стабильных и предсказуемых компаний с хорошей доходностью. Положительная сторона такого решения – низкие риски. Отрицательная – высокая стоимость акций.
2. Вклад в недооцененные пока, но перспективные компании. Это непопулярные направлениях бизнеса, которые активно

развиваются. Это может быть альтернативная энергетика, кибербезопасность, интернет вещей. Можно выгодно приобрести бумаги таких компаний, но в случае неправильного выбора велика вероятность вашего банкротства.

Неопытному инвестору желательно покупать акции на длительный срок (скажем, на 5 лет), чтобы не прогореть из-за нестабильной ситуации на рынке. Если компания успешная, то с годами ее бумаги будут только расти в цене, несмотря на кратковременные «штормы».

Если вы никогда не имели дела с трейдингом, то лучше передать средства в доверительное управление. Не стоит самостоятельно экспериментировать с биржевой торговлей, если вы хотите вложить миллион долларов.

Стоимость акций за десятилетие может вырасти в несколько раз. Например, акции «Амазон» в начале 2010 года стоили около $140, в январе 2020 года – почти $1900. Обидно, что вы упустили такой момент? Не переживайте. Фирм и ценных бумаг хватит на всех.


Облигации


Этот способ заработка не такой доходный, как предыдущий, но зато здесь ниже риски. Незначительная волатильность (колебание цен) дает возможность прогнозировать доход с учетом экономических катаклизмов и возможных форс-мажоров.

При покупке облигаций следует учитывать ключевую ставку НДФЛ в России. Сейчас НДФЛ для владельцев ценных бумаг с суммарным объемом капиталовложений более миллиона рублей составляет 13%. Если сумма превышает 5 миллионов за отчетный налоговый период, то ставка составит 15%. Многовато? Да, этот момент накладывает ограничения и становится иногда непреодолимой преградой для вкладчиков.

Есть законные лазейки, уменьшающие налоговое бремя держателей облигаций:


владельцы индивидуальных инвестиционных счетов пользуются налоговыми льготами: вычетом на взнос (тип А) или на доход (тип Б) на ИИС;
инвесторам со счетом типа А рекомендуют при закрытии ИИС перевести свой биржевой паевый фонд на обычный счет, продержать его более трех лет, а затем продать без НДФЛ за счет льгот долгосрочного владения (ЛДВ);
владельцам счета типа Б с объемом инвестиций менее 1миллиона рублей можно покупать облигации без посредников, так как инвесторы-физлица (индивидуальные предприниматели) освобождаются от налога на купон.



Какие облигаци купить? Это сложный вопрос, на который нет универсального ответа. Наименее рискованным вариантом считают федеральные облигации, которые предлагает государство.


ПАММ-счета


ПАММ-счета

ПАММ-счета – это проверенный временем способ заработка для инвесторов, которые не умеют самостоятельно распорядится своим капиталом или просто не хотят этим заниматься.

Как и в случае с доверительным управлением, инвестор передает свои сбережения управляющему трейдеру. Но доверенное лицо в данном случае не получает деньги на свой счет, а только распоряжается капиталом инвестора: занимается спотовой или фьючерсной торговлей.

Мошенничество и банкротство компании маловероятно, но остается вероятность форс-мажоров и непростительных ошибок.


Если вы раздумываете, куда инвестировать 1 миллион долларов, то обратите внимание именно на международный валютный рынок форекс. Высокая доходность привлекает сюда инвесторов с толстыми портфелями. Правда, и риски ПАММ-счетов большие. Чтобы их снизить, управляющие трейдеры используют хеджирование.

Если менеджер, которому вы собираетесь вручить свои кровные, удачлив и опытен, то он быстро заработает приличные деньги. А трейдер-новичок самостоятельно часто спускает все в первый же день торговли


Недвижимость


Куда инвестировать миллион долларов, чтобы сохранить капитал для будущих поколений? Владельцы больших накоплений обычно в данном случае выбирают недвижимость. Этот класс активов наименее подвержен волатильности и отыгрывает инфляцию. То есть состояние инвестора как минимум не испарится из-за недальновидных управленческих решений будущих поколений.


Два варианта консервативных инвестиций в недвижимость:

1. Покупка недвижимости в новостройках. Если вложить накопления в строящийся объект на этапе котлована, то на них можно заработать до 10-50%. Однако существует вероятность, что ваша квартира так и останется бумажным проектом.

С переходом на экскроу-счета ситуация стала более контролируемой, но и разница между начальной и итоговой ценой снизилась. Девелоперам теперь приходится платить за пользование деньгами банка и не нужно активно стимулировать продажи, поэтому стартовая цена «двушки» и «трешки» может быть всего на 8-10% ниже, чем на этапе ввода объекта в эксплуатацию. А более доступные «однушки» могут подорожать и на 20%.


инвестиции в недвижимость

Но учтите, что и экскроу-счета не являются гарантией защиты пайщиков. Во-первых, не все застройщики продают квартиры через заморозку денег в банке. Во-вторых, девелопер может затянуть сроки строительства или сдать некачественный объект (построенный из самых дешевых стройматериалов). А дольщику невыгодно забирать свои деньги из банка, хоть это и возможно – уже через полгода они обесценятся из-за инфляции.

2. Покупка квартиры в стадии почти полной готовности или уже в введенной в эксплуатацию. Такие инвестиции малоперспективны и невыгодны, так как через время квартиры дешевеют. Чтобы хотя бы вернуть свое, нужно получать с такого объекта доход, сдавать его в аренду. А это требует потом капиталовложений на ремонт и обслуживание.


Элитные жилые объекты


Если вы просыпаетесь по утрам с мыслью, как инвестировать миллион долларов, то обратите внимание на элитную недвижимость.

Здесь тоже есть выбор:

1. Классическая «элитка» – дорогие апартаменты в больших городах. В топе лидируют отреставрированные особняки в ЖК, апартаменты в деловых центрах. Ценятся пентхаусы с мансардой, квартиры площадью 100-1500 кв.м. В таких резиденциях часто есть внутренняя инфраструктура: фитнес-центры, спа-салоны, рестораны, бассейны, персональные лифты из подземного паркинга.


Элитная недвижимость

2. Элитарная трофейная недвижимость – уникальные объекты, представляющие культурную и историческую ценность. В Москве, по оценкам, не более десятка настоящих Trophy Asset (трофейных активов). Это исторические здания, дома, которые проектировали знаменитые архитекторы, виллы, ранее принадлежавшее известным на весь мир знаменитостям. Покупка «трофеев» – привилегия избранных. Потенциальный покупатель должен иметь внушительный капитал, пройти фейс-контроль на принадлежность к высшей касте. Владелец редкого и ценного особняка автоматически становится «членом закрытого клуба аристократов», охотников за редкими экспонатами недвижимости.


В качестве примеров российских штучных «трофеев» вспомним московский «Дом со львами» на Малой Молчановке, 8. В Калифорнии таким объектом названо поместье Майкла Джексона, в Лосс-Анджелесе – особняк Гвен Стефани.

Такие инвестиции – вложение в историю, роскошный подарок для наследников. Но в то же время премиум-активы в периоды экономической турбулентности и кризиса не всегда удается выгодно и быстро продать, так как на этот редкий товар нужен свой купец.


Коммерческая недвижимость


Если хотите стать удачливым рантье и жить за счет доходов от капитала, то инвестируйте в коммерческую недвижимость.

Как можно получить доход на коммерческой недвижимости:

1. Единоличное владение объектом. Можно купить помещение под парикмахерскую, салон красоты, магазин или стоматологический кабинет, сделать там ремонт и сдавать объект в аренду. Важно: помещение должно находиться в бойком месте с хорошей проходимостью. Правило не распространяется на коммерческие помещения под склады, цеха и производство. Многие арендаторы из этой сферы ищут тихое уединенное место, расположенное подальше от любопытных глаз.

2. Покупка доли в коммерческой недвижимости через закрытый паевой инвестиционный фонд. ЗПИФы позволяют себе покупку крупных ликвидных объектов с высокой доходностью. Каждый из инвесторов становится совладельцем «недвижки» и получает пропорциональную его вкладу долю от общей ренты. Можно стать совладельцем помещения, которое сдают в аренду под деловой или торгово-развлекательный центр, гостиницу, ресторан, гольф-клуб.

Количество пайщиков увеличивается, а объем активов физических лиц в ЗПИФах стабильно растет. Если ранее участниками коллективных фондов были только крупные частные инвесторы, то сейчас каждый может защитить свои сбережения от инфляции – средний чек в ЗПИФах сравним с первым взносом по ипотеке и составляет около 1,5-3 миллионов, а минимальный вклад – от 300 тысяч рублей.


Коммерческая недвижимость

В перспективных локациях коммерческая недвижимость в дефиците, поэтому коллективные инвесторы неплохо зарабатывают на арендаторах. Для снижения рисков пайщиков фонды диверсифицируют активы и инвестируют в уже действующие здания, в которых есть арендаторы (это правило ЗПИФов).

Из минусов: пайщики вкладывают капитал на срок от 3 до 15 лет, а доходность предприятия зависит от опыта управляющего. Если он допустит ошибку при подборе объекта (например, купит здание, требующее ежегодных капиталовложений из-за грубых нарушений при строительстве), то доходы вкладчиков снизятся, так как их деньги будут идти на ремонт лифтов, кровли или системы вентиляции и кондиционирования.



Предметы роскоши


Сумки Hermes из крокодиловой кожи с бриллиантовыми застежками, винтажные вина Бордо 1996 года, раритетное виски, золото, редкие предметы искусства и дорогие швейцарские часы считаются у инвесторов в роскошь доходными активами. Однако в период кризиса не все вещи сегмента luxury будут приносить доход и защищать капитал от рецессии.

В турбулентную эпоху негативных экономических перемен эксперты рекомендуют вкладывать в золото, редкие часы, культовые украшения узнаваемых брендов (Van Cleef & Arpels и др.), вино и автомобили.


luxury предметы роскоши

Но даже такие инвестиции в долгосрочной перспективе могут не окупиться, так как лидеры индекса инвестиционной привлекательности предметов роскоши KFLII постоянно меняются. И можно промахнуться с покупкой актива. Например, цена редких сортов виски десятилетие стабильно росла, а за первое полугодие 2021 года пусть и незначительно, но снизилась.

Важно: многие ликвидные активы luxury-класса с введением санкций стали россиянам недоступны.


Частные компании и бизнес


Владелец капитала может стать бизнес-ангелом (частным венчурным инвестором) или вложиться в чужой бизнес. Венчур – модное сейчас направление с гипербольшой рентабельностью (в проекте), но в то же время с высоким риском банкротства.


Инвестиции стартапов

Инвесторы стартапов в стадии Pre-seed (идея), Concept (пока не работающий, но уже прописанный или просчитанный продукт) рискуют больше, в стадии Seed-round (есть первые продажи, но нужно нарастить масштабы, выйти на самоокупаемость) и Round A (требуется рост компании и завоевание рынка) – меньше.

Однако все равно остается много угроз, связанных с конкуренцией и форс-мажорами. Без трезвого анализа, хорошей стратегии и интуиции этот вид венчурных инвестиций обречен на провал. Ведь большинство стартапов тихо умирают, не доживая до звездного часа.

Но даже если повезет, то придется долго ждать первой прибыли. А позволить себе законсервировать деньги на много лет без дивидендов может не каждый.


Бизнес всегда связан с риском, даже если это безобидная торговля бананами. Можно вложить средства в крупную оптовую партию заморского фрукта и получить недозрелый или перезрелый продукт.

Второй вариант «бизнеса в минус» – неожиданное снижение цены на рынке. К примеру, из-за дефицита авокадо возник невиданный ажиотаж. Компания, которую вы спонсируете, решила быстро закупить оптовую партию и выбросить на рынок такой любимый многими продукт. Поэтому не торговалась и не скупилась – не было времени искать низкую цену. Но пока фирма ждала доставки товара, конкуренты наводнили рынок продуктом. В результате снизились цены, поэтому невозможно уже даже выйти в ноль.

У производителей может быть аналогичная ситуация с поправкой на род деятельности. Коммерческий бизнес – рискованный актив.


Социальный бизнес


Импакт-инвестирование – один из модных трендов. Творцы перемен вкладывают накопления в защиту экологии, помощь животным, социальные дома для пострадавших от стихийных бедствий, образовательные программы и др.

Однако если меценаты и адепты «Клятвы дарения» (основанного супругами Гейтс течения, последователи которого отдают более половины своего состояния на благотворительность) раздаривают свои миллионы, то социальные инвесторы пытаются на них заработать. Пример такого полезного для общества предпринимательства – частные детские сады, школы, развивающие центры, бассейны.

Организаторы социально значимого бизнеса, которые ищут поддержку или собирают пул инвесторов, могут обратиться за помощью в благотворительную организацию, региональный фонд социальных программ, на краудфандинговые платформы.


ФЗ № 245-ФЗ с учетом поправок от 26.07.2019 гласит, что социальное предприятие должно соответствовать хотя бы одному из критериев:
обеспечение занятости социально незащищенных категорий: пенсионеров, освободившихся из мест заключения, инвалидов и др.;
реализация товаров или услуг, производимых лицами из предыдущего пункта;
решение социальных проблем или специализация на общественно полезных целях;
производство товаров или услуг для социально уязвимых категорий.




Частные пансионаты для пожилых людей


Категория социального бизнеса, заслуживающая внимания, – сфера услуг для старшего поколения. Это вид предпринимательства для тех, кто не просто ищет, как инвестировать миллион долларов и получить сверхприбыль, а имеет активную жизненную позицию, высокий уровень эмпатии, делает добрые дела, заряжает людей созидательной энергией.

Однако инвестиции в частные пансионаты для пожилых людей – не удел только филантропов, альтруистов и гуманистов. Это бизнес «2 в 1»: помощь людям и надежная сохранность своего капитала со стабильными дивидендами. Бенефициары сферы социальных услуг получают помощь государства, льготы и поддержку общества, а инвесторы с минимальными рисками остаются в выигрыше.

Разберем по пунктам:


1. Зачем это нужно?

Население России (как и всей Земли) стареет. Почти 25% россиян – женщины старше 55 лет и мужчины за 60. В 2025, по прогнозам Росстата, более 40 млн человек переступят черту трудоспособного возраста.

Среднестатистические российские семьи сталкиваются с проблемой: кто будет ухаживать за их родным человеком, который не может самостоятельно себя обслуживать и нуждается в медицинской помощи. И если встает вопрос поиска дома престарелых, то все хотят поместить близкого в частный пансионат с хорошими условиями.

В Европе это нормальная практика. Многие пенсионеры сами выбирают дома престарелых, потому что старикам там живется лучше. А у нас пока из-за стереотипов менталитета сложно даже провести маркетинговое исследование на эту важную тему: есть потребность в помощи и таких услугах, но просто признаться в этом стыдно.


2. Какая позиция у государства?

В России уже создан пакет законов, регулирующих заботу о пожилых людях. Поддержка социального предпринимательства обходится регионам значительно дешевле, чем содержание муниципальных домов престарелых. При взаимодействии государства с инвесторами и бенефициарами создается очень полезный для общества и взаимовыгодный альянс. Поэтому партнерство в этой сфере будет развиваться.


3. Как начать инвестировать в социальную сферу услуг?

Можно арендовать или купить помещение и открыть частный пансионат. Для этого не нужна лицензия, но желательно зарегистрироваться в реестре социальных услуг. Однако построить успешный бизнес без опыта и практики сложно: многие предприниматели не могут справиться с тратами, рассчитать и распределить бюджет.

Второй вариант – инвестиции в уже работающий бизнес. К примеру, мы работаем в социальной сфере с 1996 года. За это время нашему ООО стало тесно в прежних узких рамках и мы превратились во всероссийскую сеть частных домов престарелых «Бабушки и дедушки».


Инвестиции в социальный бизнес

инвестировать миллион долларов

куда вложить миллион $

инвестиции в дома престарелых

Кратко о преимуществах:

1. У вас есть возможность инвестировать в работающий вечный бизнес, который будет приносить прибыль и не потеряет актуальности.
2. Государство активно поддерживает социальное предпринимательство, эта сфера экономики становится традиционной и имеет большие перспективы развития.
3. У нас уже есть готовая бизнес-модель, большой опыт и практика.
4. Мы создали успешную и узнаваемую сеть пансионатов для пожилых людей с хорошей репутацией. Благодаря этому снизили свои расходы (к примеру, на рекламу) и оптимизировали многие процессы.
5. Ваш капитал будет надежно защищен от форс-мажоров, банкротства и инфляции. Риски инвесторов в пансионаты для стариков минимальны и уж точно не сравнимы с теми, кто «маринует» свои деньги в банке, вкладывает в стартапы или коммерцию.
6. На наши услуги есть неудовлетворенный спрос. В будущем он будет только расти.
7. Вы будете стабильно получать дивиденды от нашей прибыли.


Из «минусов» социального инвестирования:

В нашем деле нет сверхприбыли и быстрых денег.
Реалии существующего уровня доходов россиян создают трудности, поэтому рентабельность в разных регионах составляет от 5% до 18%.
У нас нет жесткой бизнес-модели, потому что к каждому постояльцу нужен свой подход. Нам приходится адаптироваться под нужды новых пациентов и периодически решать сложные задачи (связанные с болезнями стариков и инвалидов).

С 1996 года много воды утекло. Дефолты, кризисы, пандемии, военные операции… Но мы работаем, работаем, работаем! Успешность инвестиций в полезные дела измеряется не только объемом прибыли, а социальной отдачей.


уход за инвалидом

Приглашаем стать инвестором частных домов престарелых сети «Бабушки и дедушки»! Давайте вместе творить добро! Для связи номер телефона, WhatsApp +7 (964) 644-50-34


Частные дома престарелых

Дома престарелых «Бабушки и Дедушки» - это отличное место для жизни пожилых людей. Здесь общение, здесь медицина, здесь вкусно кормят! А также теплая, уютная, домашняя атмосфера.

Оформляя близкого вам человека в частный дом для престарелых, обеспечиваете ему достойную старость в окружении заботливых людей и квалифицированного персонала!

Мед. лицензия: № ЛО-50-01-011920

Реквизиты

ООО «Пансионаты для пожилых людей в московской области»

ОГРН 1175053002541
ИНН 5001112796
КПП 500101001
Р\с 40702810940000072344
в ПАО СБЕРБАНК г.Москва
БИК 044525225
К/с 30101810400000000225

Телефон: 8 800 201-19-44

© 2012 - 2022 Частные дома престарелых «Бабушки и Дедушки»